KYC- und AML-Verifizierung

Was KYC und AML bedeuten

KYC steht für Know Your Customer und bezeichnet die Pflicht eines Anbieters, die Identität seiner Kunden festzustellen. AML steht für Anti Money Laundering und umfasst Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Beide Verfahren sind für lizenzierte Glücksspielanbieter gesetzlich vorgeschrieben.

Für Sie als Spieler bedeutet das, dass der Anbieter Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Anschrift anhand von Dokumenten prüft und bei größeren Umsätzen die Herkunft des eingesetzten Geldes nachvollziehen muss. Ohne abgeschlossene Prüfung werden Auszahlungen in der Regel nicht freigegeben.

Warum Anbieter prüfen

Die Verifizierung schützt Minderjährige vor der Teilnahme am Glücksspiel, verhindert die Nutzung fremder Identitäten und stellt sicher, dass Gewinne nur an den tatsächlichen Kontoinhaber ausgezahlt werden. Zugleich erfüllt der Anbieter damit Auflagen der Glücksspielaufsicht und des Geldwäschegesetzes.

Anbieter mit deutscher Lizenz müssen die Identität bereits vor der ersten Einzahlung feststellen. Bei Anbietern mit anderen europäischen Lizenzen erfolgt die Prüfung häufig spätestens vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Umsatzgrenzen.

Benötigte Dokumente

Für den Identitätsnachweis akzeptieren Anbieter üblicherweise Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Das Dokument muss gültig sein, und auf der Kopie oder dem Foto müssen alle vier Ecken sowie alle Angaben gut lesbar sein.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Telefonrechnung, Kontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Herkunftsnachweis bei hohen Umsätzen: Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszüge

Manche Anbieter arbeiten mit Videoident oder mit einem automatisierten Abgleich Ihrer Daten, sodass ein Hochladen von Dokumenten entfällt. Welches Verfahren zum Einsatz kommt, erfahren Sie im Kundenbereich oder beim Support.

Ablauf der Prüfung

Nach der Registrierung fordert Sie der Anbieter per E-Mail oder im Konto auf, die Dokumente einzureichen. Der Upload erfolgt über einen geschützten Bereich im Spielerkonto, nicht per E-Mail. Nach der Einreichung prüft ein Mitarbeiter oder ein automatisiertes System die Unterlagen und bestätigt den Abschluss.

Die Dauer hängt vom Anbieter und von der Qualität der eingereichten Dateien ab. Unscharfe Fotos, abgeschnittene Ränder oder abgelaufene Dokumente führen zu Rückfragen und verlängern den Vorgang. Reichen Sie die Unterlagen daher möglichst direkt nach der Registrierung ein und nicht erst, wenn eine Auszahlung anstehen.

Prüfung der Geldherkunft

Übersteigen Ihre Einzahlungen in Euro innerhalb eines Zeitraums eine vom Anbieter festgelegte Schwelle, kann eine Erklärung zur Herkunft der Mittel verlangt werden. Dies ist kein Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern eine Pflicht aus dem Geldwäscherecht, die für alle Kunden gilt.

Als Nachweis dienen Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Belege über Erbschaften oder Verkäufe. Der Anbieter darf die Auszahlung zurückhalten, bis die Nachweise vorliegen und geprüft sind. Eine zügige Reaktion auf die Anfrage verkürzt die Wartezeit erheblich.

Datenschutz

Die eingereichten Dokumente unterliegen der Datenschutz-Grundverordnung und dürfen nur für die Zwecke der Identitäts- und Geldwäscheprüfung verwendet werden. Lizenzierte Anbieter speichern sie verschlüsselt und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen.

Sie haben das Recht, Auskunft über die gespeicherten Daten zu verlangen. Laden Sie Dokumente ausschließlich über den geschützten Bereich des Spielerkontos hoch und senden Sie niemals Kopien an Adressen, die Ihnen per E-Mail oder Chat außerhalb der Website genannt werden.

Häufige Gründe für Ablehnungen

Die meisten Ablehnungen gehen auf formale Fehler zurück, nicht auf Zweifel an der Person. Abweichende Schreibweisen des Namens zwischen Konto und Dokument, eine veraltete Adresse oder ein Zahlungsmittel, das auf eine andere Person ausgestellt ist, führen regelmäßig zu Rückfragen.

Prüfen Sie daher vor dem Upload, ob die Angaben im Spielerkonto exakt mit den Dokumenten übereinstimmen. Zahlen Sie nur mit Karten und Konten ein, die auf Ihren Namen lauten. So vermeiden Sie Wartezeiten und Rückfragen bei der ersten Auszahlung.